1、AIFMD规定，私募股权投资基金持有公司()及以上股权时，应向公司及其他股东进
行披露。A、[5%]B、[8%]C、[10%]D、[15%]正确答案：C
【专家解析】AIFMD规定，私募股权投资基金持有公司10%及以上股权时，应向公司及其他股东进行披露。
领红包：打开支付宝首页搜索“512371172”，即可领红包
领下面余额宝红包才是大红包，一般都是5-10元 支付的时候把支付方式转为余额宝就行呢 没钱往里冲点 每天都可以领取哟！2、下列不属于期货市场功能的是()。A、价格发现B、投机C、风险管理D、套现正确答案：D
【专家解析】一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理、价格发现、投机。
3、下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是()。A、证券投资基金B、对冲基金C、不动产基金
D、私募股权和风险投资基金正确答案：A
【专家解析】所谓另类基金，它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称。4、佣金的组成部分不包括()。A、证券交易所手续费B、证券公司经纪佣金C、过户费
D、证券交易所交易监管费正确答案：C
【专家解析】佣金是证券经纪商为客户提供代理买卖服务收取的费用，由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所交易监管费等组成。
5、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的()。A、[30%]B、[20%]C、[15%]D、[10%]正确答案：A
【专家解析】所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%。6、下列属于流动资产的是()。A、短期借款B、应付票据C、应收账款
D、应付账款正确答案：C
【专家解析】企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等于几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。7、关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是()。
A、UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务
B、基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准C、对于单位信托而言，要核准基金章程和基金托管人D、基金管理公司只能从事基金管理业务正确答案：C
【专家解析】对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则;对于公司型基金，则要核准基金章程和基金托管人。8、基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。A、督察长B、监事会C、经理层D、合规管理部门正确答案：C
【专家解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策9、证券交易所的设立和解散，由()决定。A、证监会B、中央银行C、股东大会D、国务院正确答案：D
【专家解析】证券交易所的设立和解散，由国务院决定。10、下列属于合规管理基本原则的是()。A、全面性B、健全性C、规范性D、独立性正确答案：D
【专家解析】合规管理的基本原则有：独立性、客观性、公正性、专业性和协调性原则。
11、下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM，收益率(r)-20301概/2率。(该p证券)1的期/2望收益率等于()。A、EM=5B、EM=6C、EM=7D、EM=4正确答案：A
【专家解析】考察期望收益率的计算。收益率-20(%)30，概率1/21/2，期望收益率E(r)=—20*1/2+30*1/2=5。
12、下列各项中，属于QDII基金投资范围的是()。A、房地产抵押按揭贷款B、代表贵重金属的凭证C、住房按揭支持证券D、购买不动产正确答案：D
【专家解析】本题考查QDII基金的投资范围。其他三项属于QDII基金不得从事的行为。
13、下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是()。
A、相对与投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等B、由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金C、QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险
D、跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求正确答案：B
【专家解析】QDII基金的流动性也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金。
14、根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照()的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买人交易不再征收印花税。A、[1%]B、[2%]C、[1‰]D、[2‰]正确答案：C
【专家解析】根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1‰的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。15、()构成公司内部控制的基础。A、控制环境B、风险评估C、信息沟通
D、内部监控正确答案：A
【专家解析】控制环境构成公司内部控制的基础
16、经合组织在2005年发表了()，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
A、《集合投资实业监管原则》B、《证券集合投资机构经营标准规则》C、《集合投资计划治理白皮书》D、《证券监管目标和原则》正确答案：C
【专家解析】经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
17、动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高()报酬。A、短期B、中期C、长期D、短期或中期正确答案：C
【专家解析】动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬。
18、一般票据的贴现不超过()，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。A、3个月B、6个月C、1年
D、3年正确答案：B
【专家解析】一般票据的贴现不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。19、李先生将其资金分别投向A，B，C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%;股票A的期望收益率为rA=14%，股票B的期望收益率为rB=20%，股票C的期望收益率为rC=8%;则该股票组合期望收益率为()。A、[15%]B、[15.2%]C、[15.3%]D、[15.4%]正确答案：B
【专家解析】投资者持有的股票组合期望收益率r=+0.4rB0.4rA+0.2rC=15.2%。20、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是()。A、7000元B、25000元C、12500元D、3500元正确答案：C
21、相关系数的()大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。 A、概率 B、标准差 C、绝对值 D、期望收益 正确答案：C
【专家解析】相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。 22、我们通常用ρij表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。 A、[ρij] B、[αij] C、[βij] D、[γij] 正确答案：A
【专家解析】我们通常用ρij表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。 23、负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于()亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于()亿美元或等值货币。 A、10;1000 正确答案：A
【专家解析】负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。
24、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是()。
A、对抵押品进行限定 B、倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求 提高抵押率的要求 D、降低抵押率的要求 正确答案：D
【专家解析】减少回购协议信用风险的方法主要有两种：①对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求，如只接受短期国债或中央银行票据为抵押品;②提高抵押率的要求。一般要求提供更多的抵押品。 25、从投资类型来看，我国QDII基金多数为()。
A、债券型 B、主题型 C、股票型 D、混合型 正确答案：C
【专家解析】从投资类型来看，我国QDII基金多数为股票型。 26、一般票据的贴现不超过()，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。 A、3个月 B、6个月 C、1年 D、3年 正确答案：B
【专家解析】一般票据的贴现不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。 27、融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到()个月，且持有资金不得低于()万元人民币。 A、12;50
B、12;100 C、18;50
D、18;100
C、
B、10;100
C、5;1000 D、5;100
正确答案：C
【专家解析】融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。
28、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 A、[0.5%] B、[0.75%] 正确答案：D
【专家解析】不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
29、大多数资信好的公司采用()的发行方式来发行商业票据。 A、直接发行 B、间接发行 C、贴现发行 正确答案：A
【专家解析】直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。
30、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是() A、期货合约只在交易所交易,期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标谁形式进行
B、一般而言远期，合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多敌诵过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割
C、远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应
D、期权合约中买方需要支付期权费 正确答案：C
【专家解析】期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。
D、以上选项都不正确
C、[1%] D、[1.5%]
31、根据《私募股权投资基金暂行办法》关于非公开发行基金的合格投资者为单位的净资产不低于()万。 A、5000 B、3000 【答案】C
【解析】根据《私募股权投资基金暂行办法》资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者。
32、根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入()。 A、诚信档案 【答案】A
【解析】根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关记录处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入诚信档案。
33、根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金，应当以书面形式签订基金()，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分做为()的附件。
A、销售协议、基金合同 同
B、销售协议、招募合同书
C、代理协议、基金合
B、违约档案 C、自律档案
D、处罚档案
C、1000 D、2000
D、代理协议、招募说明书
【答案】A
【解析】私募基金管理人委托积极销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并讲协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。
34、根据《私募投资基金合同指引1号》的规定，私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金总列支相应()。A、管理费
B、托管费
C、服务费
D、运营费
【答案】C
【解析】私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应的服务费。
35、根据目前的基金备案情况私募股权基金和创业投资基金以()为主。 A、有限合伙企业 B、契约型 C、公司型 D、FOF 【答案】A
【解析】根据目前的基金备案情况，私募股权基金和创业投资基金以有限合伙为主。36、短期融资券由()承销并采用()的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A、证券公司;有担保B、证券公司;无担保C、商业银行;有担保D、商业银行;无担保正确答案：D
【解析】短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行(信用发行)，通过市场招标确定发行利率。
37、利润表是反映在()财务成果的报表。A、某一特定日期B、某一特定时间C、一定会计期间D、某一确定时间正确答案：C
【解析】利润表，亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。
38、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载()。A、从合同生效之日起计算的业绩
B、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C、当年上半年的业绩
D、最近10个完整会计年度的业绩正确答案：D
【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。39、相关系数的大小范围为()。A、+1和-1之间B、0和1之间C、-1和0之间D、1到正无穷正确答案：A
【解析】相关系数ρij总处于+1和-1之间，亦即|ρij|≤1。40、下列关于QFII机制的意义，说法正确的是()。
A、为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险
B、有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态C、有利于支持香港特区的经济发展
D、促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变正确答案：D
【解析】其他三项属于QDII机制的意义:为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险，有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态;有利于支持香港特区的经济发展，能促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨。
41、短期融资券由()承销并采用()的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A、证券公司;有担保
B、证券公司;无担保C、商业银行;有担保D、商业银行;无担保正确答案：D
【解析】短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行(信用发行)，通过市场招标确定发行利率。
42、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的()估值。A、在证券交易所上市的同一股票的市价B、单位基金资产净值
C、在证券交易所上市的相似股票的市价D、基金资产的历史成本正确答案：A
【解析】未上市的股票配股和增发新股，按评估日的在证券交易所上市的同一股票的市价估值。第31题当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的()时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到()时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
43、某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为()。A、[680.58]B、[680.79]C、[680.62]D、[680.54]正确答案：A
【解析】1000/(1+8%)5=680.58
44、汇资产46亿元人民币。若A公司近期要申请QDII资格，需满足哪些条件()。
A、需继续经营证券投资基金管理业务1年，公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产
B、公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产
C、公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产
D、需继续经营证券投资基金管理业务2年，公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产正确答案：B
【解析】对于申请QDII的基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。
45、大额可转让定期存单的期限最短的是()A、1天B、14天C、3个月D、6个月正确答案：B
【解析】大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以4个月、6个月为主。
46、关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。A、可以预测基金的投资业绩B、可以登载单位的推荐性文字
C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D、可以通过电视、广播进行公布正确答案：D
【解析】其他选项都属于禁止性规定。47、下列选项中属于流动负债的是()。A、现金及现金等价物B、应付票据C、应收票据D、存货正确答案：B
【解析】流动负债是指企业要在一个营业周期内偿付的各类短期债务，包括短期借款、应付票据、应付账款等。
48、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具()。A、股指期货
B、在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证C、可转换债券发行D、以上都正确正确答案：D
【解析】合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：①在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证;②在银行间债券市场交易的固定收益产品;③证券投资基金;④股指期货;⑤中国证监会允许的其他金融工具。此外，合格投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
49、某企业有一张带息期票，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为()。A、[72]B、[80]C、[79]D、[82]
正确答案：B
【解析】I=120004%60/360=80
50、采用历史数据分析方法，一般讲投资者分为三种类型，其中不是这三种类型之一的是()。A、风险厌恶型B、风险中立型C、主动管理型D、风险偏好型正确答案：C
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容