浅析当前电信网络诈骗犯罪的现状与对策

浅析当前电信网络诈骗犯罪的现状与对策

作者：梁晟

来源：《魅力中国》2016年第21期

摘 要：当前，电信网络诈骗案件仍呈现高发态势。犯罪成本低、成功率高是电信诈骗犯罪实施的动机因素，而被害人的贪婪心理、常识性差、警惕性低等过错性特点为犯罪分子实施此类犯罪提供了大量机会，强化了犯罪分子的犯罪心理与犯罪意识，也在一定程度上加重了电信诈骗犯罪的危害后果。文章由此提出了公安机关加大宣传力度、网监部门加大网络监督、加强案件侦办、强化预警研判等对策。 关键词：电信网络诈骗 特点 手段 对策

电信网络诈骗是指犯罪分子利用移动电话、固定电话、网络等通信工具以及现代的网银技术编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为②。在全国各地，几乎每天都在发生电信网络诈骗案件。因此，有必要对电信网络诈骗犯罪的相关问题进行研究和探讨，为打击、防范、治理电信诈骗犯罪活动提出一些建议和意见。

一、常见的电信网络诈骗形式

各类电信网络诈骗手段经过多年翻新衍生，从以前简单的中奖诈骗、电话诈骗到现在利用网络等高科技手段进行诈骗，手段不断提高，类型也多种多样。对于这类犯罪，有些文章作者提出了不少犯罪形式，也比较全面，本文不再赘述，主要对以下几种诈骗形式进行剖析。 （一）电话诈骗

电话诈骗，顾名思义就是犯罪嫌疑人利用拨打电话进行诈骗的活动，捏造虚假信息，让受害人上当受骗，从而达到骗取财物的目的。电话诈骗有许多形式，本文主要对以下几种具有代表性的案例进行分析： 1.冒充网购客服诈骗

2015年8月24日，王某在单位接到一个陌生男子的电话，电话里的男子说王某在苏宁易购网上商城上购买的某件物品订单出现了问题，需要王某添加其给的售后工作人员的QQ，并点击该售后给王某的链接进行操作才能解决问题。王某挂完电话后，便加了那名售后工作人员的QQ，加完QQ后，对方给王某发了一个链接，王某登陆该链接按照网页上的指示填入了自己的身份信息以及银行卡号和手机验证码，最后发现被骗了27000元。同年5月1日21时许，王某满接到号码为400836*****的号码，对方自称是苏宁易购网上商城的员工，现因王某

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满购买商品的信息与商家的信息弄错了，导致了苏宁公司的经济损失，需要王某满本人向对方账户汇款，后王某满按照对方电话里头的指示向對方账户汇款了2000元，当日23时，王某满电话咨询苏宁易购客服电话，发现被骗。

冒充网上商城客服进行诈骗，犯罪团伙的作案时间不限定，可以全天候，而且他们团伙作案，分工明确，有的是拨打虚假电话然后引诱受害人按照其指示来进行诈骗的。大多数受害者在网购过程中安全意识较低，这极大的提高了犯罪团伙的诈骗成功率。 2.冒充领导诈骗

2014年8月19日，周某接到自称是公司徐总的电话，称要用钱，让周某给其账号转账30000元，因对方声音像周某工作单位的徐总，周某于2014年8月19日10时左右在ATM机上向指定银行卡汇款三万元。同年8月17日，另一受害人孔某报警所称，接到一个自称是孔某单位的领导刘某要以送礼方式但自己一时半会脱不开身为由让孔某汇款。孔某先后分5次向对方指定账号汇款53400元。

网络信息覆盖广泛，内容丰富，且对外开放，故受害人手机号、单位信息甚至是自己同事、领导的信息很容易泄露，从而被犯罪分子利用，模仿受害人同事或领导的声音，获取受害人信任，冒充受害人领导或同事称急需用钱，让受害人给其汇款进行电话诈骗，且多为重复作案。

3.冒充公安机关诈骗

2014年4月11日上午8时许，张某荣接到电话，对方自称是邮政局工作人员，告知张某荣有一张信用卡欠费9831元，涉嫌诈骗案，后对方把电话转到“上海嘉定公安局”，后张某荣按照对方电话步骤，在建邺区集庆门大街工行ATM机上将钱转入对方账号，后发现被骗，损失人民币150611元。

犯罪分子利用受害人害怕犯罪的心理，冒充公安机关，给被害人拨打电话，称被害人涉嫌犯罪，然后要求被害人根据电话语音提示到ATM机上操作汇款，这样才能免除犯罪，被害人很容易因此上当受骗，让作案人由此得逞。 4.冒充相关单位工作人员实施诈骗

2013年12月27日14时，姜某在自己经营的“蒸功夫”店里接到电话，对方自称是上海分公司的财务职员方连荷，称公司财务系统出了问题，要求门店将营业款汇到个人账户上缴纳电费，姜某于27日、28日两次到建设银行ATM机上给对方账户汇款3900元，后发现被骗。

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这类案件中作案人的针对性极强，均为全国较有名气的餐饮、服装门店，都是事先预谋，通过一定的渠道获取相关店面的前台信息，以分公司财务人员的身份通知其水电等缴费系统出现问题，需要通过个人账户进行统一缴费，并要求受害人转账至指定账户。受害人往往不加以验证对方的身份，便信以为真给对方汇款，最后导致被骗。 （二）短信诈骗

短信诈骗是指犯罪嫌疑人利用手机短信发送给受害人，虚造事实骗取金钱或财务的行为。随着人们认知水平的提高，短信中的语言和内容也是日新月异，不断变化③。 1.以建设银行“95533”短信积分兑换为由诈骗

2015年7月12日，报案人称其手机收到95533发来的信息，信用卡账户已满5万元积分可兑换5%的现金。登录手机网站sh-greenway.com兑换，报案人根据网页的要求先后填写银行卡号和密码，后被骗10000元。

同日还发生类似3起该类案件，报案人到所里都称收到了95533发来的信息，并根据其指示操作，后损失钱财。报案人收到 “95533的积分兑换”信息，因为轻信诈骗短信中的“积分兑换现金的活动”，点入链接后，在网络中轻易暴露自己的银行卡号和密码，使犯罪分子有机可乘，且犯罪分子使用伪基站下发短讯与网络黑客相结合④，作案目的明确，采用群发类似的“广泛的撒网”，然后等待防范心理不高的群众“上钩”，且有自己一套专门的“班子”，分工明确，给我们公安机關侦查破案带来了一定困难。 2.冒充航空公司工作人员实施诈骗

2015年9月6日，张某在家手机收到一条短信，短信内容说其预定的航班因故取消，并留了一个改签专线，张某也刚好有预定这班的航空，张某便拨打了短信内的改签专线与对方联系，并按照对方的指示给对方汇了3万元，后发现被骗。

犯罪分子利用受害人过低的防范意识，编造受害人所预定的航空取消的事实，受害人由于害怕航空延误耽误自己的行程，不加以验证便信以为真，按照作案人的指示给其汇款，最后导致被骗。

3.冒充熟人实施诈骗

2013年4月28日，赵某在家收到一个老家里的朋友发的信息，短信内容里说他遇到了些事，急需用钱，希望赵某能出手相助，并留下了银行账号，由于赵某与其的关系较好，赵某遂在网上向对方账号汇款35000元，后发现被骗。

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作案人往往会利用受害人的好心以及会对该类信息不加以验证的心理，虚造受害人好友有难的身份，对受害人提出需要帮助的理由，受害人相信对方便给对方汇款，最后导致被骗。 （三）网络诈骗

网络诈骗是指以非法占有为目的，利用互联网虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。网络诈骗与一般诈骗的主要区别在于网络诈骗是利用互联网实施的诈骗行为，没有利用互联网实施的诈骗行为便不是网络诈骗⑤。 1.盗用社交软件账号冒充熟人诈骗

2015年8月13日，唐某在家中收到其先生给她发的QQ消息，消息主要内容是唐某先生的朋友有事急需用钱，让唐某给其账号汇款，唐某随后在ATM机上给指定账号转账5万元。唐某后来发现被骗，原因是唐某先生的QQ号被人盗号。同日，另一受害人黄某在公司上班，有个客户的QQ被他人盗用，随后联系到黄某QQ，让黄某把之前货物的款打过去，黄某看是客户，便不做考虑，用手机银行给对方给的账户汇款2万元，后来发现被骗。

盗用社交软件账号冒充熟人进行诈骗，犯罪团伙的作案时间不限定，可以全天候，而且他们团伙作案，分工明确，作案目标多为喜欢上网聊天人员，年轻人居多。犯罪分子利用黑客软件盗取QQ及有关资料，然后在被盗QQ号上群发消息，如果有人回复就会选择为目标冒充熟人与事主聊天，利用事主对该QQ熟人的信任，以各种理由诱骗事主汇款给指定账户。 2.利用网络代刷信誉，骗取兼职人员本金、佣金

2014年11月19日，張某在家中上网，通过网络弹窗看到一则招聘刷信誉的广告，在淘宝网上购买商品为卖家刷信誉，当日下午通过自己的支付宝向对方提供的链接支付54000元，后发现被骗。同年10月22日，王某在赶集网上求聘兼职，后一个QQ号码与其联系，承诺王某购买移动充值卡协助刷信誉并给其一定的返利，后王某按对方要求购买了42张移动充值卡，并在对方提供的网络链接转账付款4536元，后发现被骗。

犯罪分子在网上通过发布一些虚假的招聘广告，对求职者没有半点学历要求，且给予的报酬颇丰，刷单流程又极其简单，受害者受其诱惑后主动与对方联系。对方要求受害人代购游戏卡、充值卡等，并承诺会在之后给与受害人本金和返利，在刷单过程中，犯罪分子会给受害人发虚假的支付链接，受害人信以为真，为犯罪分子支付钱款，最后导致被骗。 3.网络招聘实施诈骗

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2015年3月2日，大学生闫某在宿舍通过网上找到兼职信息，随后和对方在社交软件上交谈，并按照对方的要求在网站内购买联通卡卡密做任务，闫某通过支付宝转账一共做了两次任务，共计1728元，后发现被骗。

犯罪嫌疑人首先通过各类网站发布虚假招工信息，假借虚构招聘单位的名义，让受害人与其联系后以刷信誉、做任务、购买点卡等方式让受害人汇款至指定账户，又因为大部分受害人是急于找工作的无业人员，且文化程度较低以及法律意识淡薄，很容易受到犯罪嫌疑人的诱惑，最后导致被骗。

二、电信网络诈骗犯罪的特点 （一）作案手段隱蔽性较强

电信网络诈骗不同于传统的诈骗方式，犯罪分子在实施诈骗的过程中，他们都不会和受害者直接见面或者直接接触，受害者被骗后对犯罪分子的身份信息一无所知，往往只能向公安机关提供作案人的手机号、汇款的银行账户信息等一些极少的有关于作案人的信息。像电话号码、银行账户一般都是未登记姓名的电话卡或者犯罪分子批量购买的以民工等人员登记的身份信息的银行卡，公安机关仅凭这些信息难以查到作案人来破案，所以电信网络诈骗这一种诈骗是有着作案手段隐蔽性强的特点。

（二）作案对象不特定，受害人分散不集中

电信网络诈骗分子利用了电话、互联网、银行卡等现代化通讯、金融工具，作案时只需要很简单的一些器材，就可以实现面向全国甚至国外作案，其诈骗对象不分男女老少。有打工者被骗掉了多年的积蓄；有大学老师被犯罪分子以是其在外国工作的丈夫身份骗钱的；有退休的教师或者干部被骗掉积蓄的；也有正在上大学的学生被骗的；更有甚者，有一位病患者被骗掉了自己要用来看病的钱。

（三）犯罪集团组织严谨、分工明确

在当前的电信网络诈骗犯罪嫌疑人中，大多数以团伙作案居多，团伙间的成员分工明确，各司其职，有的负责提供受害人的信息，有的成员负责虚构事实，有的成员提供用来诈骗的手机号码和银行卡，有的成员在受害人把钱汇进用来作案的银行卡后直接把卡里的钱转走，也有的犯罪分子在境外勾结境内的犯罪分子一起实施诈骗。 （四）犯罪成本低，收益巨大

电信网络诈骗犯罪都有着资金投入少，被警方抓获打击机会小，并几率小于其他刑事案件以及收益巨大的特点。以虚假电话诈骗为例，犯罪分子只要手里有一部手机，购买几张不登记

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名字的手机卡和银行卡，这些手机卡和银行卡都是办卡公司雇佣民工等人员，用其身份证等证件办理大量的各类银行卡和手机卡，在黑市中以每张一定金额卖给诈骗集团，总共花费不过数千元。作案时犯罪分子利用在电信运营商内部购买的手机用户信息，给其拨打电话，只要有人上当受骗，诈骗成功后获利往往数万元甚至数十万元。诈骗集团运作的电信网络诈骗活动虽然需要支付一定的设备费、网络线路租金、租赁房屋费、人员工资等费用，但由于骗局设计精心，迷惑性强，诈骗规模大，犯罪收益更是非常的惊人。 （五）社会危害性大

电信网络诈骗犯罪的作案范围广，时间快，诈骗所得的数额大，能使受害人瞬间蒙受巨大的财产损失，严重扰乱社会经济秩序。与传统诈骗中“一对一”或者“一对多”的方式相比，电信网络诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体，其诈骗行为的实施并不是针对某一特点对象，而是广泛散步诈骗信息⑥。有的受害者被骗后由于难以接受事实，采取了极端的方式结束了自己的生命。在今年5月9日，甘肃省天水市秦安县的一名教师由于误中了陌生来电的圈套，致使自己辛辛苦苦攒下来的23万元被骗。5月12日，他以上吊自杀的方式结束了自己的生命，他的决然离去，带给了家人无尽的悲痛。因此，电信网络诈骗不仅带来了涉案数额巨大的后果，其对社会的危害性也远远超过了传统诈骗。 三、电信网络诈骗犯罪防治对策

近年来，电信网络诈骗出现了多种新型的犯罪形态。针对这种状况，仅仅依靠行业监管、治安防控和技术防控等措施远远不能缓解电信网络诈骗犯罪的多发态势。要在完善和指定有效的监督、管理措施的基础上，在总结公安部电信网络诈骗专项整治行动经验的基础上，保持对电信网络诈骗犯罪的严打高压态势。根据电信网络诈骗的规律特点，不断创新打击方式方法，建立打击电信网络诈骗犯罪的长效机制，坚持从源头控制到现实打击相结合，有效降低电信网络诈骗犯罪的发案率⑦。 （一）公安机关加大宣传力度

公安机关可通过社区宣传栏、微信公众号、报纸、电视等媒体广泛宣传电信网络诈骗案件的作案特点以及方式，提高人民群众的防范意识，同时督促企业单位要保障好单位员工的个人信息隐私，企业事业内部工作人员也要加强彼此间的沟通，防止犯罪分子利用空当进行诈骗。再者，各派出所要梳理各辖区内案件高发地区，安排社区民警深入小区群众，开展防诈骗知识的宣传工作，并在辖区小区、街道、银行或自动提取款机旁边明显位置粘贴防诈骗警示语，还要请银行工作人员协助公安机关做好防骗宣传工作，对前来办业务的群众做好主动提示，接到群众涉及类似转账汇款的询问应引起重视，及时帮其辨别真伪或告知其前往派出所求助，不要在网络或者虚拟环境中暴露自身的银行卡账号以及密码。 （二）网监部门加强网络监督

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公安机关应加强协同互联网监督部门，对网络上的“钓鱼网站”，“钓鱼网页”以及暗藏木马病毒的链接进行查处并清理，防止被不法分子利用进行诈骗。同时，要注意网络上贩卖公民个人信息隐私的行为，要及时处理该行为，并顺藤摸瓜，查明受害人信息泄露的原因，堵塞安全漏洞，从源头上遏制犯罪分子获取公民个人信息进行诈骗，减少此类案件的发生。 （三）加强案件侦办

此类案件具有明显的团伙性、典型性，且都会重复作案，手段典型单一，犯罪分子一旦得手就会变本加厉，故抓住一人往往带出一伙、破获一案往往带出一串，所以我们公安机关要做好案件串并工作。对诈骗案件涉及的银行账号、电话、手机等信息进一步分析、应用，对涉及账户的取款记录、监控进行证据调取、固定，加强信息收集、研判。分析作案手段、特点和规律，从而发现有效线索。 （四）强化预警研判

公安机关要及时掌握其管辖的辖区电信网络诈骗犯罪的新动向，要强化电信网络诈骗的基础信息采集，对接报的相关警情、案件要第一时间纳入平台管理，规范填写诈骗手段、交易信息等主要情况；刑侦部门要对每日警情及相关案件密切关注，及时掌握诈骗新手段、新途径，在此基础上进行解剖研判，形成预警指令向辖区内的派出所进行推送，指导基层有针对性的进行防范工作。

（五）加大科技强警力度

当前，电信网络诈骗的手段越来越先进，技术含量越来越高。因此，公安机关要加大科技强警力度，注重研究、采用、开发与计算机网络相关的行业产品及电话定位、追踪等技术，以便快速锁定作案人员，有效采集与保存相關证据⑧。比如，公安机关可以研发关于防伪基站的设备来配合我们公安巡逻队伍，公安巡逻队伍在巡逻时，一旦发现有犯罪分子在利用伪基站群发诈骗信息，公安巡逻队伍可根据设备查询到的定位信息，第一时间赶往定位地点对犯罪分子进行查处，遏制犯罪的发生。 （六）加大与有关部门协作力度

一是要建立公安機关与银行业深度协作机制。一旦发生电信网络诈骗案件，犯罪分子转移赃款与公安机关冻结账户所需时间往往形成“赛跑”，这是能否第一时间为群众挽回经济损失、制止犯罪的关键。因此，深度协作机制建立的重点就在于银行业能否为公安机关开辟一条绿色通道，实现联动反应，提供先行冻结、深度查询等业务。二是要建立监管责任倒查制度。要明确行业监管责任，建立和实施监管责任倒查制度，对单位或工作人员不作为、慢作为、乱作为，尤其是未严格落实手机号码实名制，出现用户未登记、预警滞后、协作迟缓等问题，导致发生电信诈骗案件的，要追究相关人员的责任，并由其单位承担经济赔偿⑨。

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参考文献：

[1]贺海辰.浅议以网络聊天工具为媒介的网络犯罪防治[J].科学大众（科学教育），2015，5.

[2]杨帆.浅谈诈骗罪[J].大江周刊（科学教育），2013，1. [3]任延忠.关于网络诈骗犯罪[J].信息网络安全，2003，6. [4]李建军.电信诈骗打防对策探究[J].辽宁警专学报，2014，6.

[5]邱超.论我国电信诈骗的特点及打击防范措施[J].电子世界，2014，22.

[6]王娟.电信业务系统安全监测平台设计与实现[D]，北京市：北京邮电大学，2012. [7]杨燕.论远程操控诈骗犯罪及其防治对策[D]，北京市：对外经济贸易大学，2010. [8]陈欢.诈骗罪探究[D]，广西南宁市：广西民族大学，2009. 作者简介：

梁晟1995.01，男，汉族，江苏无锡人，从事网络安全与执法学习与研究，南京森林警察学院信息技术系。 注释：

①梁晟，男，1995年1月生，南京森林警察学院网络安全与执法专业1302区队学生。 ②顾伟.电信诈骗犯罪案件的规律、特点及打防对策[J].政法学刊，2010，111. ③白红杰，韩自源.关于短信诈骗案件的思考[J].投资与合作，2011，196. ④郭德香.网上银行金融犯罪法律防治措施新探[J].中国刑事法杂志，2013，108. ⑤李轩.网络诈骗犯罪浅析[J].信息网络安全，2006， 19. ⑥邝军坤.电信诈骗的分析与对策[J].法制与社会，2010，36.

⑦冷斐.我国电信诈骗犯罪成因及预防对策研究[D].山东省青岛市：中国海洋大学，2011.03. ⑧刘继敏.信息社会电信诈骗犯罪分析及打防措施建议 [J].公安研究，2011，46.