洗钱指什么呢钱从什么地方来的

洗钱是将非法收入合法化的过程，包括掩盖犯罪收入来源、将合法资金转为非法用途等。狭义的洗钱是为了掩盖犯罪收入的真实来源。广义的洗钱还包括将合法资金转为其他合法资金、逃避监管等行为。

法律分析

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪；

金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

简明扼要来说，洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程。

狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。

这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：

1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；

2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人账户；

3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

拓展延伸

揭秘洗钱：揭示资金洗净背后的黑幕

洗钱是指通过一系列的交易和操作，将非法获取的资金合法化的行为。洗钱的手段多种多样，包括虚假交易、资金转移、购买贵重物品等。这些手段旨在掩盖资金的真实来源，使其看起来合法合规。洗钱的背后隐藏着复杂的黑幕，涉及到犯罪组织、贪污腐败、走私等活动。揭示这些黑幕需要深入的调查和合作，涉及到国际合作、金融监管、反洗钱法律等方面。只有加强监管和国际合作，才能有效打击洗钱行为，维护金融秩序和社会公正。

结语

洗钱行为是将非法资金合法化的手段，涉及多种犯罪活动。为了揭示这些黑幕，我们需要加强国际合作和金融监管，以打击洗钱行为，维护金融秩序和社会公正。

法律依据

《刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪；

破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。